Conciliação Bancária: O Que É
e Como Automatizar

Conciliação bancária é o processo de comparar os lançamentos que a empresa registrou internamente com os lançamentos que aparecem de fato no extrato do banco, para confirmar que os dois batem e encontrar diferenças antes que virem problema.

Não é a mesma coisa que "olhar o extrato". É cruzar duas fontes diferentes de informação (o que você acha que aconteceu e o que realmente aconteceu na conta) e tratar cada diferença encontrada.

Como fazer conciliação bancária: passo a passo

1. Baixe o extrato do período direto do banco, em PDF, Excel ou CSV.
2. Liste os lançamentos internos do mesmo período (o que a empresa registrou como entrada e saída).
3. Compare item a item por data e valor, marcando o que bate dos dois lados.
4. Investigue o que sobrou: lançamento no extrato sem correspondente interno (geralmente tarifa bancária ou juros) e lançamento interno sem correspondente no extrato (pode ser um Pix ainda não compensado).
5. Corrija ou lance o que faltava, e só então considere o período conciliado.

Conciliação manual × automática

Aspecto	Manual (planilha)	Automática (sistema)
Como funciona	Comparar linha por linha à mão	Sistema lê o extrato e cruza com os lançamentos
Tempo para 200 lançamentos	Horas	Minutos
Risco de erro humano	Alto (cansaço, distração)	Baixo, revisão só do que diverge
Frequência viável	Geralmente só mensal	Semanal ou até diária
Rastreio de duplicidade	Depende de quem revisa notar	Sistema aponta automaticamente

Os erros mais comuns na conciliação

• Lançamento duplicado. A mesma venda ou pagamento lançado duas vezes, geralmente por reimportar um extrato já lançado antes.
• Tarifa bancária esquecida. Taxa de manutenção de conta, DOC/TED e IOF aparecem no extrato mas raramente são lançados manualmente com a mesma disciplina das vendas.
• Diferença de data de compensação. Um Pix feito no fim do dia pode aparecer no extrato só no dia seguinte, criando uma diferença que não é erro, só descompasso de datas.
• Transferência entre contas da própria empresa lançada como se fosse entrada ou saída real, inflando o resultado sem necessidade.

Com que frequência fazer a conciliação?

Empresas com movimento diário intenso (loja física, e-commerce, marketplace) devem conciliar semanalmente. Negócios menores, com poucas dezenas de lançamentos por mês, podem conciliar mensalmente sem grande risco. O ponto chave é não deixar passar tempo demais: quanto mais lançamentos se acumulam sem conciliar, mais difícil é achar a origem de uma diferença quando ela finalmente aparece.

Como o Figreen automatiza a conciliação bancária

No Figreen, você anexa o extrato do banco (PDF, Excel ou CSV) e o sistema reconhece automaticamente data, valor e, quando disponível, se é entrada ou saída, já separando por banco. Isso substitui boa parte do trabalho manual de copiar lançamento por lançamento numa planilha.

• ✅ Leitura automática de extrato em PDF, Excel ou CSV de qualquer banco
• ✅ Reconhecimento de data, valor e tipo de lançamento (entrada ou saída)
• ✅ Aviso de possível duplicidade antes de importar de novo o mesmo período
• ✅ Fluxo de caixa e DRE atualizados automaticamente após a importação

Perguntas frequentes

Conclusão

Conciliação bancária não é burocracia contábil, é a forma de garantir que o número que você vê no sistema é o mesmo que está de verdade na conta do banco. Feita a mão, consome tempo e cansa. Automatizada, vira parte natural de importar o extrato.